信用證最常用的單據Commercial Invoice：商業發票 商業發票（以下簡稱“發票”）沒有統一的格式，但是，一般應具備以下主要內容：發票的名稱、發貨人、客戶、發票號碼、發票日期、起運港、目的港、嘜頭、貨物品名、數量、單價、總金額、價格術語、發票蓋章等。 經驗分享：信用證45A貨描那的內容，都要一一顯示在商業發票上，但不是一模一樣的照搬。 Packing List：裝箱單 裝箱單是商業發票的補充，由發貨人繕制表明貨物的名稱、規格、數量、嘜頭、箱號、件數、重量和體積以及包裝情況等。 經驗分享：如果信用證中對裝箱單有特別要求，這些都必須在裝箱單上有反映。Weight List：重量單 重量單是關于貨物重量的證明書，一般由出口商或廠商出具。 經驗分享：把一份裝箱單的頭PACKING LIST改成WEIGHT LIST，一份重量單就做好了。 Marine/Ocean Bill of Lading：海運提單 海運提單（以下簡稱“提單”）是在海上運輸（主要是班輪運輸）方式下，由承運人或其代理人簽發的，確認已經到（或已裝船）某種貨物，并且承諾將其運到指定地點交與提單持有人的一種具有法律效力的證明文件。 經驗分享：如果信用證中對提單有特別要求，這些都必須在提單上有反映。提單上的商品名稱既要符合信用證的規定，又要與商業發票及其他單據一致。 如果信用證規定品名繁多，允許提單以類別總稱表示商品名稱。除非信用證規定了提單的品名，不然，提單品名是不用按照45A貨描寫這么多。 Insurance Documents：保險單據 保單是保險公司根據不同險種事先設計內容格式，由投保人根據貿易、運輸、貨物的實際情況（做信用證，按照信用證的要求來）進行填寫。保單是保險公司作為風險衡量、保費計算、出保單的依據。 經驗分享：保單上的出單日期必須早于開船日。保單應該在開船前向保險公司投保。 Quantity Certificate：數量單 數量單是關于貨物數量的證明書，一般由出口商或廠商出具。 經驗分享：如果信用證中對數量單有特別要求，這些都必須在數量單上有反映。Certificate of Origin：原產地證，簡稱CO 產地證明書主要是用以證明貨物的原始生產或制造國,以便進口核實進口來源,實行區別關稅待遇的證書，產地證明書也是減免關稅的依據。 經驗分享：原產地證上的英文品名跟提單品名必須一致。都是作為清關文件，所以必須單單一致。3 Beneficiary's Certificate：受益人證明 受益人證明通常是信用證受益人根據信用證的要求出具的證明（受益人）已經履行了合同義務的證明。常見的有關于貨物的品質、包裝、已裝船通知，已寄樣品或已寄副本單據等。 經驗分享：如果信用證中對受益人證明有特別要求，這些都必須在受益人證明上有反映。 Inspection Certificate:客檢證 客檢證也稱客檢證書，是質量檢驗需由客戶以各種方式認可，才能生效。進口商提出這種條款是由于信用證業務處理的是單據而非貨物，進口商為了防止出口方裝運偽劣產品，因此要由自己或其代理人在貨物裝運前驗貨并相應的出具檢驗證書，如果出口貨物不合格，出口商就得不到進口方的檢驗證書，因而也收不到貨款，起到保護進口商利益的作用。 經驗分享：信用證里的客檢證條款是軟條款，是陷阱。如果客戶不肯出這份客檢證，那就做不到信用證要求，信用證就有不符點了。10 Certificate of Quality：品質證書 品質證明書是出口貨物的質量和規格的鑒定和證明。在我國一般由商檢局出具。 經驗分享：如果信用證中對品質證書有特別要求，這些都必須在品質證書上有反映。如果沒有規定誰出這份品質證書，受益人自己出就行。11 Shipping Advice:裝船通知 裝船通知(Shipping Advice或Notice of shipment)，也叫裝運通知，主要指的是出口商在貨物裝船后發給進口方的包括貨物詳細裝運情況的通知，其目的在于讓進口商做好籌措資金、付款、投保、接貨的準備。 經驗分享：如果信用證中對裝船通知有特別要求，這些都必須在裝船通知上有反映。12 Fax Report 傳真報告 經驗分享：如果信用證中對傳真報告有特別要求，這些都必須在傳真報告上有反映。 一、客戶準入 1具有合法經營資格的國內企業； 2在我行開立人民幣基本存款賬戶或一般存款賬戶。 3符合我行反洗錢管理辦法、客戶身份識別制度相關規定及貿易融資授信準入條件； 4在我行及/或其他金融機構無不良信用記錄，未納入我行反洗錢和反恐融資監控名單。 二、業務準入條件 1買賣商品在客戶主營業務范圍內，并符合國家有關規定； 2有真實的貿易背景。 三、期限 1有效期：信用證有效期從開證日起算最長不得超過6個月； 2付款期限：延期付款信用證的付款期限最長不得超過6個月。 四、資料準備 1、開證申請書及開證申請人承諾書，申請書需加蓋印鑒； 2、保證金業務辦理單（原則上國內證保證金不低于20%）； 3、國內信用證開證增額審核表； 4、上下游合同，下游合同注明我行為收款行； 5、最新的授信批復； 6、其他審核貿易背景真實性的相關資料。 備注：辦理國內證時必須查看對方銀行是否和我行有國內證簽約關系，如果簽約才可以開立國內證，我行截止目前有簽約關系的有：中國銀行、中信銀行、交通銀行、民生銀行、廣東發展銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、光大銀行、包商銀行、徽商銀行、長沙銀行、南京銀行、中國農業銀行、華融湘江銀行、北京銀行、招商銀行。 國內證項下融資產品現有：國內信用證項下買方押匯、賣方押匯，福費廷（國內證項下代付不可以做，押匯受我行額度限制，推薦做福費廷，現在福費廷價格下降，最近6個月成本達到4.0） 最新的風險提示 1、嚴控涉及擔保圈、互保、關聯擔保的企業的業務準入； 2、風險行業：鋼鐵、水泥、電解鋁、平板玻璃、造船等產能嚴重過剩行業及煤炭、鋼貿、銅貿等行業； 3、對涉及關聯擔保/互?；驗殛P聯交易的民營企業要從嚴把關； 4、對代理采購電解銅等大宗商品的客戶從嚴把關； 5、加強關聯企業之間貿易背景真實性審核； 6、延期付款信用證期限應與企業資金周轉時間相適應，超過90天的必須客戶經理出具紙質期限合理性說明； 7、審核發票真實性。 |