信用證最常用的單據(jù)，都在這里了！

關(guān)于信用證規(guī)定提供常用的單據(jù)內(nèi)容分享：

商業(yè)發(fā)票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“發(fā)票”）沒(méi)有統(tǒng)一的格式，但是，一般應(yīng)具備以下主要內(nèi)容：發(fā)票的名稱(chēng)、發(fā)貨人、客戶(hù)、發(fā)票號(hào)碼、發(fā)票日期、起運(yùn)港、目的港、嘜頭、貨物品名、數(shù)量、單價(jià)、總金額、價(jià)格術(shù)語(yǔ)、發(fā)票蓋章等。

經(jīng)驗(yàn)分享：信用證45A貨描那的內(nèi)容，都要一一顯示在商業(yè)發(fā)票上，但不是一模一樣的照搬。

裝箱單是商業(yè)發(fā)票的補(bǔ)充，由發(fā)貨人繕制表明貨物的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、嘜頭、箱號(hào)、件數(shù)、重量和體積以及包裝情況等。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)裝箱單有特別要求，這些都必須在裝箱單上有反映。

重量單是關(guān)于貨物重量的證明書(shū)，一般由出口商或廠商出具。

經(jīng)驗(yàn)分享：把一份裝箱單的頭PACKING LIST改成WEIGHT LIST，一份重量單就做好了。

海運(yùn)提單（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“提單”）是在海上運(yùn)輸（主要是班輪運(yùn)輸）方式下，由承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)的，確認(rèn)已經(jīng)到（或已裝船）某種貨物，并且承諾將其運(yùn)到指定地點(diǎn)交與提單持有人的一種具有法律效力的證明文件。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)提單有特別要求，這些都必須在提單上有反映。提單上的商品名稱(chēng)既要符合信用證的規(guī)定，又要與商業(yè)發(fā)票及其他單據(jù)一致。

如果信用證規(guī)定品名繁多，允許提單以類(lèi)別總稱(chēng)表示商品名稱(chēng)。除非信用證規(guī)定了提單的品名，不然，提單品名是不用按照45A貨描寫(xiě)這么多。

保單是保險(xiǎn)公司根據(jù)不同險(xiǎn)種事先設(shè)計(jì)內(nèi)容格式，由投保人根據(jù)貿(mào)易、運(yùn)輸、貨物的實(shí)際情況（做信用證，按照信用證的要求來(lái)）進(jìn)行填寫(xiě)。保單是保險(xiǎn)公司作為風(fēng)險(xiǎn)衡量、保費(fèi)計(jì)算、出保單的依據(jù)。

經(jīng)驗(yàn)分享：保單上的出單日期必須早于開(kāi)船日。保單應(yīng)該在開(kāi)船前向保險(xiǎn)公司投保。

數(shù)量單是關(guān)于貨物數(shù)量的證明書(shū)，一般由出口商或廠商出具。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)數(shù)量單有特別要求，這些都必須在數(shù)量單上有反映。

產(chǎn)地證明書(shū)主要是用以證明貨物的原始生產(chǎn)或制造國(guó),以便進(jìn)口核實(shí)進(jìn)口來(lái)源,實(shí)行區(qū)別關(guān)稅待遇的證書(shū)，產(chǎn)地證明書(shū)也是減免關(guān)稅的依據(jù)。

經(jīng)驗(yàn)分享：原產(chǎn)地證上的英文品名跟提單品名必須一致。都是作為清關(guān)文件，所以必須單單一致。

受益人證明通常是信用證受益人根據(jù)信用證的要求出具的證明（受益人）已經(jīng)履行了合同義務(wù)的證明。常見(jiàn)的有關(guān)于貨物的品質(zhì)、包裝、已裝船通知，已寄樣品或已寄副本單據(jù)等。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)受益人證明有特別要求，這些都必須在受益人證明上有反映。

客檢證也稱(chēng)客檢證書(shū)，是質(zhì)量檢驗(yàn)需由客戶(hù)以各種方式認(rèn)可，才能生效。進(jìn)口商提出這種條款是由于信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)而非貨物，進(jìn)口商為了防止出口方裝運(yùn)偽劣產(chǎn)品，

因此要由自己或其代理人在貨物裝運(yùn)前驗(yàn)貨并相應(yīng)的出具檢驗(yàn)證書(shū)，如果出口貨物不合格，出口商就得不到進(jìn)口方的檢驗(yàn)證書(shū)，因而也收不到貨款，起到保護(hù)進(jìn)口商利益的作用。

經(jīng)驗(yàn)分享：信用證里的客檢證條款是軟條款，是陷阱。如果客戶(hù)不肯出這份客檢證，那就做不到信用證要求，信用證就有不符點(diǎn)了。

品質(zhì)證明書(shū)是出口貨物的質(zhì)量和規(guī)格的鑒定和證明。在我國(guó)一般由商檢局出具。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)品質(zhì)證書(shū)有特別要求，這些都必須在品質(zhì)證書(shū)上有反映。如果沒(méi)有規(guī)定誰(shuí)出這份品質(zhì)證書(shū)，受益人自己出就行。

裝船通知(Shipping Advice或Notice of shipment)，也叫裝運(yùn)通知，主要指的是出口商在貨物裝船后發(fā)給進(jìn)口方的包括貨物詳細(xì)裝運(yùn)情況的通知，其目的在于讓進(jìn)口商做好籌措資金、付款、投保、接貨的準(zhǔn)備。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)裝船通知有特別要求，這些都必須在裝船通知上有反映。

經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)傳真報(bào)告有特別要求，這些都必須在傳真報(bào)告上有反映。

一、客戶(hù)準(zhǔn)入

1具有合法經(jīng)營(yíng)資格的國(guó)內(nèi)企業(yè)；

2在我行開(kāi)立人民幣基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)。

3符合我行反洗錢(qián)管理辦法、客戶(hù)身份識(shí)別制度相關(guān)規(guī)定及貿(mào)易融資授信準(zhǔn)入條件；

4在我行及/或其他金融機(jī)構(gòu)無(wú)不良信用記錄，未納入我行反洗錢(qián)和反恐融資監(jiān)控名單。

二、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件

1買(mǎi)賣(mài)商品在客戶(hù)主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，并符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

2有真實(shí)的貿(mào)易背景。

三、期限

1有效期：信用證有效期從開(kāi)證日起算最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月；

2付款期限：延期付款信用證的付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。

四、資料準(zhǔn)備

1、開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)及開(kāi)證申請(qǐng)人承諾書(shū)，申請(qǐng)書(shū)需加蓋印鑒；

2、保證金業(yè)務(wù)辦理單（原則上國(guó)內(nèi)證保證金不低于20%）；

3、國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證增額審核表；

4、上下游合同，下游合同注明我行為收款行；

5、最新的授信批復(fù)；

6、其他審核貿(mào)易背景真實(shí)性的相關(guān)資料。

備注：辦理國(guó)內(nèi)證時(shí)必須查看對(duì)方銀行是否和我行有國(guó)內(nèi)證簽約關(guān)系，如果簽約才可以開(kāi)立國(guó)內(nèi)證，我行截止目前有簽約關(guān)系的有：中國(guó)銀行、中信銀行、交通銀行、民生銀行、廣東發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、包商銀行、徽商銀行、長(zhǎng)沙銀行、南京銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、華融湘江銀行、北京銀行、招商銀行。

國(guó)內(nèi)證項(xiàng)下融資產(chǎn)品現(xiàn)有：國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下買(mǎi)方押匯、賣(mài)方押匯，福費(fèi)廷（國(guó)內(nèi)證項(xiàng)下代付不可以做，押匯受我行額度限制，推薦做福費(fèi)廷，現(xiàn)在福費(fèi)廷價(jià)格下降，最近6個(gè)月成本達(dá)到4.0）

最新的風(fēng)險(xiǎn)提示

1、嚴(yán)控涉及擔(dān)保圈、互保、關(guān)聯(lián)擔(dān)保的企業(yè)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入；

2、風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)：鋼鐵、水泥、電解鋁、平板玻璃、造船等產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩行業(yè)及煤炭、鋼貿(mào)、銅貿(mào)等行業(yè)；

3、對(duì)涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保/互保或?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易的民營(yíng)企業(yè)要從嚴(yán)把關(guān)；

4、對(duì)代理采購(gòu)電解銅等大宗商品的客戶(hù)從嚴(yán)把關(guān)；

5、加強(qiáng)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間貿(mào)易背景真實(shí)性審核；

6、延期付款信用證期限應(yīng)與企業(yè)資金周轉(zhuǎn)時(shí)間相適應(yīng)，超過(guò)90天的必須客戶(hù)經(jīng)理出具紙質(zhì)期限合理性說(shuō)明；

7、審核發(fā)票真實(shí)性。